一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

工地老板从银行取出3000万，80后行长眼看绩效考核要泡汤，但他一个举动，却把3000万重新拿回来，不得不说：“姜还是老的辣”。

老百姓的存款是银行生存的根本，要是老百姓都把钱取出来了，那么银行要喝西北风了，作为银行的行长，都会千方百计不让你取走3000万。

我们要知道那些取3000万人，银行如何对待他们，那么我们就要先知道能存3000万的人，都是什么人。？

能在银行存3000万的人，都是非富即贵的人，而且存款人要么跟行长、客户经理关系好，或者是银行的其他工作人员的亲戚朋友，很少有路人随便去银行存3000万，因为3000万的大额存单，对于银行来说，绝对是大客户。

既然这这些人不是普通的路人，那么银行又如何让他们心甘情愿的存进来呢！

银行的工资非常不错，在二三线的城市，银行员工的平均年薪达到15万，如果是一线城市，人均可以达到30万，如果是高管，比如行长，年薪可以达到300-400万，这就是为什么很多人都去银行上班的原因。

在高薪的背后，也有揽储和业绩考核压力，而银行的盈利，就是吸收储户的钱，然后再通过房贷赚利息，没有人存钱，哪来放贷呢！

银行的贷款利息收入和存款利息平均利差在2.8%左右，100万存款就可以得到2.8万的利润。

现在我国的银行数量超过4000家，大部分都是中小银行，而银行的竞争又非常大，为了提高银行利润，为了吸引更多的存户，只能提高利率和给银行员工施压。

银行给员工下发存款任务，员工完成多少任务，就得多少奖金，多劳多得，鼓励员工去拉存款。

行长、客户经理经常出差，他们和很多企业单位、公司、街上的卖猪肉、开饭店、开娱乐场所的老板、包租公、包工头、拆迁户等人谈合作，让他们到银行存钱，大部分客户都是喝酒得来，还有银行的朋友、亲戚等等，每次准备考核存款任务，要是没完成，要么找第三方，要么找朋友帮忙先存款，后面给顾客送礼、返点等等。

拉存款不仅靠喝酒，同时也让储户看到利润，如果是3000万的存款，那么利率基本可以达到4-5%，那么每年的利息收入3000万x5%=150万，你有3000万，每年的收入就有150万，在三线城市，一年赚一套房，每个月被动收入10几万，但是这个是定期的利率，活期的利率比较低一点。

现在很多银行取5-10万，都要提前预约，不然根本取不出来，首先银行每天取钱的人比较多，如果取出的钱额度比较大，那么后面的人就没钱取。

银行的网点很少有3000万的现金，所以想取款，必须提前预约，而且时间要提前一段时间，因为要上报，然后走各种程序，最后再准备3000万现金给你。

如果你一下子取出3000万，银行的行长会先询问很多的问题，问你为什么要取走，取出来要干什么，再问你是服务不好，还是利率太低，还是想存其他的银行，各种问题，问到你不耐烦。

当你要取3000万的时候，你就面临一查二看三排期，审来审去审来源，这样是为了预防电信网络诈骗、洗钱、贿赂等违法犯罪行为。

客户大额取款，首先先预约，然后查你的资金来源，再登记大额资金用途和去向，如果这笔钱来路不明，或者去向有诈骗的可能，那么银行不会给你办理，只要你钱来得干净，而且取出来使用合法，就算银行多不情愿，也不能阻止你取钱。

第一、询问取款原因

存款3000万的客户，接待的都是行长，让你感受到诚意满满，行长出面问你取钱的理由，如果客户有点犹豫，那么行长就知道是什么原因，毕竟在银行做那么久了，顾客每一句话，行长都明白什么意思，聪明人不用点透。

第二、提高利率

行长马上跟你商量提高存款利率，直到你满意为止，而且还可以给你提高贷款授信额度。

如果你只有100万的存款，你根本就见不到行长，而且100万存款也没有资格谈条件，你的利率和大厅挂的利率一样，基本达到1000万存款才有资格。

如果你存3000万，行长会经常跟你喝茶吃饭喝酒，因为他要时刻了解你的最近情况，他们也害怕别的银行挖墙脚，所以只要利率不满意，他肯定给你一个满意利率。

第三、送福利

除了提高利率，银行还可以给你提供很多VIP福利，节假日、生日礼品，不仅你的生日有礼物，连你的家人都有，还有各种购物卡、健身卡等等，还可以办金卡、黑卡等等。

如果你存在银行的钱足够多，那么银行还可以给你家人、亲戚，提供一个银行的工作岗位，这对银行来说都不是问题。

第四、坚持取钱，专车护送

如果行长说了半天，你还是坚持要取走，那么行长也只能走流程，给你办理预约，等银行审查结束，最后行长签字。

3000万的现金可是有几百斤呢！一张100块人民币有1.15克，3000万=30万张，那就是690斤。

如果你杠那么多钱回去，非常不安全，所以银行会安排车押运，送到一个安全的地方。

当行长知道90后包工头要把钱取出来给农民工，行长知道这笔钱，最后还是回到银行，行长派人去工地，给农民工包卡，让农民把钱存到银行卡，这样安全性更加好。

农民从农村到城里打工，很多农民工都没有卡，他们更喜欢摸现金的感觉，但是带这现金回来不安全，担心被小偷偷走，或者不小心丢失，而办卡之后，把钱存在银行卡，就算卡掉了，钱也不会丢失，补办回来就可以。

对于一些当地的农村信用社，因为可以在全球ATM取钱免费，其他银行卡，跨行要收手续费，很多农民工都非常心疼，所以很多农民工还是愿意办理当地信用社的卡

90后包工头取出3000万，不仅没让银行损失，还给行长带来更多的用户，行长真的高明。

除了上面想取款可以提高利率，如果我们第一次去一个家银行存钱，那么我们去存钱的时机非常重要。

我们最好选择银行季度末或者年底准备考核指标的时候存，因为这个阶段的银行存款指标压力最大，很多银行为了达到指标，都想尽各种办法，存款指标完成度，直接影响到高层和员工的年底绩效，特别是高层的仕途。

在他们冲业绩的时候存钱，你就可以和银行谈到更高的利率，而且银行还欠你一个人情，以后你的福利会越来越多。

写到最后：银行的存取自由，只要你的钱合法，不管是3000万，还是一个亿都可以取出来或者直接转账，只是金额比较大，可能银行准备的时间比较长。

如果你是3000万的储户，当你取大量钱，银行对你态度不会差，因为生意是长期的，这种大客户他们不会轻易放走，你取走3000万，那么下次银行可能让你存6000万。

大家在取大量现金时，都遇见哪些问题？

一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

我们支行最大的一个客户，是一个拆迁户的阿姨，存了一千多万的定期，而且是一年定期。

可能很多人会觉得，这个阿姨傻，有一千多万干什么不好，非要存银行？存银行里了，那么多的高收益的活动不存，非要存定期一年？

其实站在阿姨的角度看，虽然她很有钱，但是这个是拆迁款，本质上说阿姨还只是一个普通的人。她对投资、做生意等，都是一窍不通的。所以对她来说，最好的方式还是把钱存银行。钱安全，才是她考虑的第一要务。

我可以给大家详细说一下，这个阿姨在我们支行存了这么多的钱，享受到了哪些特殊的待遇。

很多人说，钱存的多了，可以谈利率。这个就是在瞎掰。一年期定期的利率是2.25％，这个是总行制定的，是打印在定期存折或存单上的，谁也改变不了这个利率。

莫说存一千万，就是存一千亿，定期一年的利率还是2.25％。

但是，你在银行存了这么多的钱，除了正常的定期利率外，肯定还会有额外的回馈。

我们支行存定期一年市回馈客户积分，积分标准是50万以上的存款，一万30积分。100万以上的存款，一万是40积分。但是这个阿姨是存了1300多万定期一年，给她的回馈积分是一万100积分。

这个积分是干嘛的？这个积分是我们银行和所在城市的各大超市联合做的活动。一积分就相当于一元的超市购物卡。1300万定期一年，就有13万的积分，就相当于13万的积分购物卡。

这个13万积分，可以买很多的东西。从日常的生活消费类，衣服化妆品类，超市的家用电器类，以及电脑手机类，可以说是包括了生活中所能遇见的绝大部分商品。

而且这个积分还可以套现，比如说你有1万的积分，你就可以在大商场的门口出售你的积分。 有的人要去买电脑，要花费一万块钱，正好你的积分足够。 你就可以打个折，把你的积分卖给那个人。九折，八五折，都可以，看个人怎么谈了。

除了积分外，还有礼品送。支行里的礼品种类也很多，基本上都是让这个阿姨随便挑。有看中的就可以直接拿走，拿不动的都是我们送上门。

这个阿姨是我们支行长直接联系的，一般有什么事情，她都是直接联系我们支行长。而且支行长对我们的要求是，所有人都必须认识这个阿姨。

如果阿姨哪天过来办个业务，不管办理什么业务，都必须第一时间引进贵宾室，然后泡上一杯茶，在贵宾室里专门办。

要是到了节假日，就更不用说了。端午节，粽子咸蛋准备好。中秋节，月饼红酒准备好。 阿姨喜欢吃大闸蟹，每年到了季节，也都是送很多张大闸蟹礼卷。

有一次这个阿姨打电话给我们支行长说，睡觉不小心把脖子扭了，然后我们支行长下班的时候，直接开车把阿姨带到一个老中医那里看脖子。

这个待遇夸张么？一点都不夸张。像这样的大客户，很多银行都在盯着。只要你一不小心，没有伺候好，立即就会被别的银行挖走。

像我们这样的一个支行，没有对公业务，存钱的都是个人，所以说要是流逝咯一个几千万存款的客户，估计行长心态就要爆炸了。

银行肯定会第一时间见你，然后详细的询问要把这钱取走的具体原因。

如果是因为觉得别的银行利率更高，银行为了留下你，肯定会想法设法的提高谈判的筹码的。

如果真的是要用钱，买房子啊，或者投资公司之类的，那就没办法了。但是，大概率也是转账，不可能取现金的。

很多人对现金没有概念。

1张100的人民币，重量是2克

500张就是5万块钱，重1Kg

3000万，就是600个5万，就是重600Kg

600Kg，1200斤，没有十几二十多个人，都是扛不动的！要用小货车来拉。

我们假设，就是有个人，就是要取3000万的现金，那银行怎么处理的呢？

• 首先报备

3000万，这么大的金额，支行肯定要第一时间报备省分行。省分行接到消息后，银行的反洗钱系统立马就是开始追踪你。

银行会开始调查，你取这么大金额的现金，到底要干嘛？有没有涉及洗钱犯罪活动？有没有涉嫌偷税漏税？

有的人会觉得，钱是我的，我想取就取，想干嘛就干嘛。要是这个想法就大错特错了。钱是你的，但是不是你想取就能取，想干嘛就能干嘛的。 你的所有的用钱，都必须要处在国家的监管下，以保证你用钱不会做违法乱纪的事情。

这个审核的过程，肯定不会短。而且就算审核通过了，也还需要从金库调钱，准备这么多的现金。

这个过程，至少也要三到五个工作日，正常要一个星期左右的时候。如果一切准备妥当，银行就会打电话联系取钱的客户，可以哪一天过来取钱了。

• 在哪里取？

那取钱的时候，在哪里取钱呢？去存钱的支行吗？肯定不是，要去市分行或省分行。

这么多的钱，安防也是一个大事。所以，肯定不会在小小的一个支行里取，至少也得要市分行或省分行里面。

有人说，我把钱取了，数一数，当天再存进去。

我想说，你是认真的吗？3000万，对一个小支行而言，它们是得罪不起。但是对于整个银行来说，3000万只是毛毛雨。六大国有银行，存款总额都在十万亿以上，你这3000万，别人真是不放在眼里啊！

你要真这么做了，估计银行会直接上报，然后把你的账户冻结。到时候。你就真的欲哭无泪了。

把钱取走后，这事情就算结束了吗？肯定没有。银行的反洗钱系统，会持续追踪你的账户，严密的监视你银行账户的一举一动。

银行开门就类似于做生意，你存的钱越多，自然就可以享受更好的待遇。

对于任何一个支行来说，3000万都是一个庞大的数目了，你就是被当做上帝来对待的。

如果你要把这3000万取出来，那银行也会想法设法、千方百计的把你留下来。因为，银行舍不得你这样的大客户，更是损失不起。

一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

电子厂的老板突然给银行打电话，定期3年已经满期的3000万，连本带息的全部取出。银行行长极力劝阻，电子产品老板坚决取出，跟银行预约好取出时间，吓得我们行长，连忙带着秘书，开车拿着高档礼品，去拜访电子厂老板。

生怕因为银行的服务问题，导致大客户流失。银行一般的流动资金一天都不会超过3000万，电子厂老板突然取走3000万，对银行而言是巨大的损失。

电子厂老板，一天收入都给好几百万，每个月账上的资金流就好几千万。怎么可能无缘无故，将自己的3000万提出来呢？

定期3年满，更多的时候只是借口而已。不是因为银行的服务态度不好，就是因为利息太低。

电子厂老板，了解到其他银行的利率比较高，想要换一家银行理财。

我国大约有4000多家银行，分为国有银行和商业银行。国有银行的信誉要比商业银行高一点，商业银行的利率要高于国有银行。

但是无论是商业银行、还是国有银行都是国家保障的，有商业保险的，一旦银行倒闭可以最高利息和本金可以赔付50万。

对于电子厂老板的3000万而言，50万的赔付实在是太低了。

任意一家银行面对电子厂老板这样的大客户，都是会定期拜访的。哪怕，他有指定的银行，还是会拜访的，一旦谈下来就是大客户，一年的业绩就不愁了，妥妥地躺赢。

利率是储户最关心的问题，银行往往会给储户几种理财方案：活期、定期一年、定期两年、定期三年、定期五年、大额存单、稳健型投资理财等等。

电子厂老板突然想要将钱取走，多半可能性就是对家银行给的利率要远远超过我们银行的。

这个时候需要给客户一套完善的解决方案，提高银行利息提升服务质量，留住客户才是最重要的。

只要利息给的合适，客户一般是不要以换一家银行的。换一家银行，3000万还给运送，各种手续证明都是十分繁琐的。

只要利率达到客户心目中的要求，问题也就解决啦。

客户经理是离客户最近的人，需要经常跟客户联系。对于定期快要到期的时候，应该提前给客户方案。并且确定客户的需求。

如果客户是突然提出的，那么，很有可能是客户经理得罪了电子厂老板。

银行大额存款的人，非富即贵都是有权有势的人，他们除了在乎钱，更加在乎服务质量，更情感链接。

逢年过节客户拜访、平时短信关心，都是一些常规操作。

你要让客户感觉到你的专业性、你的亲和力。认可你的能力，也更加认可你这个人，你才可以在这个行业里面越来越久。

银行行长，需要询问一下客户经理是不是哪里没有做好，对症下药。

实在不行，只能换一个客户经理来对接，让电子厂厂长感觉被需要、被尊重，这样才能让客户一直成为自己的客户。

银行是通过客户存款然后向目标客户放贷款赚差价的。

一般定期存款在3.25%左右，而贷款是5%左右。中间相差1.75%就是银行的净赚。

储蓄的客户一般都是小客户，一般能存款3-5万。10万以上的人也就是几万人，像3000万巨额存款更是少之又少，全中国也不会超过100个人。

能有3000万存款的人，总资产一定是以亿为单位的。

比失去3000万更可怕的是，失去亿万富翁永远的项目，对于银行而言是非常惨的。

一般银行一天的资金流不会超过500万，3000万需要银行跟总行或者其他分行筹钱才可以凑齐。光审批手续就给一周左右。

小的商业银行，在没有准备的情况下，有可能根本拿不住3000万，直接导致银行倒闭，也是大有可能的。

银行不是想取就能取的，大额存款也是需要打招呼的。

只要你有足够的钱，绝对就是银行的VIP用户，享受最高级的待遇。

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一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

那年，我毕业后的第一份工作，被分配到当地偏远县城的城市性商业银行做大客户经理。网点偏僻到“鸟不拉屎”的程度，每天10点多运钞车才“跋山涉水”、历经“崎岖坎坷”的缓缓而来。这么偏僻设置网点干什么？因为这里有矿！石材矿！

某天刚一上班，一位石材矿矿主给我打电话：“小刘，明天我取6000万，现金”！

我哪里得罪客户了？是不是我哪里服务不周导致金主大人故意为难我？于是我小心翼翼的问：“....大哥，您要这么多钱干嘛啊”？

”过两天我们矿上要召开职工大会，到时候我的投资人也要到场，我要把一摞摞的现金摆在会场上，一是给矿上上千人发工资、奖金，让兄弟们高兴高兴，二是让投资人看看，我经营的不错，给他们吃个定心丸！”

“对了小刘，改天你也来啊，你可是我的客户经理，以后少不了麻烦你”！

矿主描述了一半天即将上演的宏大盛况，锣鼓喧天、鞭炮齐鸣.....可我哪里有心情听啊！还没等矿主说完，我就回了一句：“大哥，你给我几天时间呗，我得给你调现金去”！

矿主表示理解，留下一句：“那你快点，后天我去取，耽搁不得！”之后便挂断了电话。

刚工作没一年的我哪里见过这样的“宏大场面”，于是抓紧跑上二楼行长办公室，也顾不上什么素质、礼貌了，推开门便大喊：“行长，有人要取6000万现金”！

我亲眼看到行长将即将送到嘴边的茶杯送到嘴边又停了下来，愣了足足有5秒的时间，忽然“啪”的一声将茶杯排在办公桌上，随即起身说到：“干嘛啊！他要那么多现金干嘛啊，是不是某某矿？你挽留了吗？！抓紧上门啊！给他提提利率！提提利率！不行我亲自登门拜访，这是干嘛啊”！

看到行长急了，我马上解释道：“行长，不是得罪他了，人家要给职工发工资奖金，要现金摆摆场面”！

“愚昧啊！愚昧，这都年底了，这不给我添乱吗！？考核任务眼看就要完成了！哎！”

说归说，气归气，但按照存取款自由的原则咱也不能干涉客户的合理诉求，况且人家用现金的理由合情合理合法，一味的推脱阻拦也改变不了现实了。

行长：“办办手续，去吧去吧....”

接下来我走完了尽职调查、向总行汇报了情况，总行在接下来两天的时间里挨个网点的凑钱、凑钱、凑钱....期间金主大人不止一次的打电话催：“刘啊，快啊，别耽误事儿啊，哥哥着急啊”！

“....大哥，马不停蹄的办着呢，您再等等.....”

终于在三天后总行凑齐了6000万，在约定取款的日子里，金主带着十几个身材粗壮的矿工开着3辆车浩浩荡荡的奔网点而来。一见面金主就握住我的手：“哎呦小刘，麻烦你了”！我表面赔笑，“不麻烦不麻烦，应该的”！可心里却五味杂陈，酸到了极点：“我这年前的考核任务算是完不成喽....年底奖金也没喽”。

接下来就是交接环节了，柜台在金主的见证下一遍遍的过验钞机，随后搬上车在押解人员的护送下朝着石材矿扬长而去....只剩下我在风里凌乱.....

这就是我亲身经历的大客户取大额现金的事例，经此一役，再也不愿意看到客户大额取款了....

虽然说“存款自愿，取款自由”，但从监管的角度讲，取现、转账达到一定金额都会进行监管，这倒不是说破坏了“取款自由”的原则，主要是预防一些洗钱、诈骗事件的发生。

比如按照“大额交易和可疑交易报告管理办法”的相关规定，当自然人客户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上的境内款项划转时，会被先作为大额可疑交易进行上报，在资金用途核查无误后，银行才予以“放行”。

再者从银行的角度讲，存款是银行赖以生存的根基，也是重要的考核类目之一，在发生大额取款时银行会极力进行挽留，比如适当提高一下存款利率等优惠措施。只有当储户去意已决的时候才会“挥泪告别”。

因此无论是从监管角度还是从银行自身利益角度出发，客户取走3000万是需要时间的，手续较为复杂。

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一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

多年前，我和母亲去银行转账。由于是中午吃饭时间，银行只开了一个窗口办理业务。

人不多，但等待时间很长。前面一个老大爷不知道什么原因，一直在窗口前和工作人员吵吵，很久不见解决，也没有人出来管理。

这时候，一位戴着眼镜，穿着大T恤的中年大哥有些不耐烦了，站起身走到窗口前质问工作人员，为什么不多开一个窗口，为什么大堂经理不在，为什么VIP室没有人？

“灵魂三问之下”，工作人员可能正烦于和老大爷的交涉，态度有些急躁的说：“没看我这儿正忙着呢吗？你等会不行？”

先解释一下所谓的VIP，其实也没什么特殊的。很多人都有个金卡之类的，当时我们这里的银行不像现在的服务细致，有个金卡便成为VIP。

中年大哥听了工作人员的回答，依然没有生气，只是继续让工作人员增加窗口。

我在旁边听着，觉得那位大哥虽然看上去没生气，其实语气中已经带着不耐烦了，可能是碍于修养，他没有动怒而已。

尽管只有三个人说话，大厅里仍然显得乱糟糟的，这时候出来了一个工作人员，开了另外的窗口办理业务。

那位大哥看到开了新窗口，也就不再纠结，转身去办理。

可是，没几秒钟，大哥真怒了，语气也强硬起来。听那意思，大哥要取60000元钱，但银行有规定，超过五万需要预约。大哥追问工作人员：“我存钱的时候你们怎么没说有这规定？现在我用钱，你们倒是事儿挺多。”

工作人员态度也不太好，两个人吵了起来。大哥非要取，工作人员坚持原则。

最后中年大哥突然缓和了语气，说：“既然这样，我也不再和你吵，我预约明天总可以吧？”

银行工作人员问他预约多少，是六万吗？中年大哥笑了笑说：“我预约2800万。”

我和母亲听了，顿时愣住了，觉得不太可能。一来那时候有这么多钱的人很少自己去银行取钱，穿着也不会如此朴素；二来咱们讲究财不露白，真有这么多钱不会在公众场合说出来。

银行工作人员也没当回事，以为大哥是在说气话。可没一会，工作人员的脸色就变了，应该是大哥拿了别的卡之类的单据让他看了。

很快，真的是很快，银行的领导从后面以掩耳不及盗铃之势来到大厅，一见大哥便亲热的不行，又是道歉又是做出拉胳膊挽肩膀的熟悉状，“强拉硬拽”的把那位中年大哥拉倒了贵宾室。

他们说什么我不得而知，只知道大哥没一会出来的时候，手里的包鼓了，应该是取到了六万元钱。另一只手拎着两条烟，银行领导在旁边笑呵呵的和大哥说着什么，中年大哥不答话，神态变得傲娇淡然，仅仅是微笑着。

银行领导又是开大门，又是开车门，目送中年大哥远去，等他转身回来时，我和母亲依然在等着。那个新开窗口的工作人员，早就被他们领导叫走，不知道干什么去了。

一次性从银行取走3000万，银行会怎么对待你？

根据我国储蓄政策规定，居民存款实行的是存款自愿、取款自由的政策，按理来说客户一次性从银行取走3,000万，这是客户的自由，银行是没法干预的。

但从现实来看，一次性取3,000万，这可不是一笔小数字，至于银行会怎么做，我们要从政策规定的层面以及银行自身的层面去分析一下。

虽然我国实行的是取款自由的政策，但是出于监管的要求，一般情况下一旦大家的取现或者转账超过一定的额度之后，银行就会重点进行监测。

因为按照央行有关要求，如果用户取现或者转账达到一定额度，必须进行大额可疑报告。

按照央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第2章第5条规定，以下4项行为必须列入大额可疑交易进行上报：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

如果一个客户一次性从银行取走3,000万，不管是取现还是转账，不也不管是个人账户转账或者对公账户转账，肯定会被作为大额可疑交易进行上报的。

当然银行进行大额可疑交易报告并不代表着大家的钱一定有问题，这里面要分两种情况。

如果大家的钱来源合理合法，那么监管部门基本上不会拿大家怎么样，大家还是可以正常取现或者转账。

但假如这笔钱有洗钱的嫌疑，比如短期内资金分散转入集中转出，或者集中转入分散转出、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符，资金收付流向与企业经营范围明显不符等15种情形，那就有可能被上报到央行反洗钱中心。

到时大家有可能需要提供资料，证明大家这笔收入的合法来源，如果不能证明收入的合法来源，而且有犯罪的证据，那就有可能被移交到司法机构。

大家都知道，目前我国的银行竞争是非常激烈的，尤其是在存款竞争方面更是非常激烈，很多银行都想方设法去吸收更多的存款，尤其是大额存款客户，更是银行重点营销的目标群体。

对于拥有3,000万存款的客户来说，不论是对于大银行还是小银行绝对是一个大客户，假如这个客户真的想从银行取走3,000万存款，银行肯定会想方设法去挽留，至于怎么挽留这个大客户不同银行可能有不同的办法。

比如给客户提供更高的存款利率，比如由行长亲自上门做客户的思想工作，比如请客户吃饭给客户送礼等等。

总之，只要能让客户把3,000万存款留下，银行肯定会想尽一切办法去做客户的工作的，毕竟3,000万对银行来说可不是一笔小数目，对一些小的支行来说，说不定3,000万存款就有可能占据他们1/10左右的存款余额了。

当然，假如客户真的有急事想要把这3,000万取走，或者客户去意已决，银行再怎么留也留不住，那银行也只能给客户办理支取手续。

不过3,000万可不是一笔小数目，正常情况下大家通过手机银行是没法正常的，一般都要到银行柜台办理。

另外如果大家3,000万取的是现金，那手续就更麻烦了，对于大多数银行来说，取这么大的现金估计得提前几个星期预约，有些小支行甚至有可能没法支取这么多现金，毕竟很多小银行都没有这么多现金。

当然即便客户真的把这3,000万取走了，银行会感到失落，但银行也会客客气气的，而不会刻意为难客户，毕竟客户自身的资质在这，万一哪天客户回心转意了，说不定银行又可以把他拉回来了。