去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

去银行存款5000万元，银行会不会查看资金来源？我本人就在银行工作，我来告诉你吧，银行的存款业务遵循的原则是“存款自愿、取款自由、存款有息”的原则。不论你存多少钱，银行都不会去查你的资金来源，但是人民银行的大额可疑交易信息监测系统和反洗钱监测系统会自动监测你的存款信息，但是这并不影响你存款业务的办理，你依然可以办理存款业务。

如果是转账业务银行会看到你的资金从哪个账户转来的，但是并不知道你这5000万是干什么挣来的钱，来源是否合法合规，银行没有精力也没有足够的人员去调查这些事。

最重要的一点就是，如果你的钱来源不合规或者违法以及是涉黑涉恶的资金，公安、司法和纪检监察部门出于办案和调查的需要，在出具相应的证明和文件后，银行照样会根据国家机关的要求冻结、扣划你的账户资金。

因此，如果资金来源违法或是犯罪所得的收入，就算是你能顺利地存在银行里面，也照样不安全，也随时都会被司法机关强制冻结和扣划，你也有可能会被公安机关调查。银行并不是犯罪分子资金的保护伞，银行有权也有义务配合国家机关打击违法犯罪行为。

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

说一个很有意思的事情，本人女朋友是从事财务工作的，因为公司需要，她的个人银行业经常借给公司使用，每天的流水大概超过200万，有一次女朋友去银行办理业务，银行工作人员就询问是否存在洗黑钱，不过没什么大碍，女朋友说明钱是公司的，并且提供公司的相应证明，所以也没事！

由此说明，银行并不会查资金来源，只要你配合说明资金的来源和使用情况，都是合理的，至于你这些年，会不会引起资金监管部门的调查，你就不得而知了。

对于银行来说，有钱就是上帝，银行希望你能够把钱存越久越好，这样银行的收益也就越高越稳定。

存5000万在银行，你就是超级VIP，我的一个朋友的父亲，因为存了大量的钱在银行，每年过年，银行行长都会来到我朋友的家里，送礼物！

只要你的钱来源正常，你存越多，银行对你越好！因为你就是“上帝”

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

作为一名自身银行从业者，我可以负责任的告诉你，依照国家反洗钱工作的要求，银行每天都要对本行发生的大额交易和可疑交易进行反洗钱排查，具体工作由上级部门组织专职反洗钱人员进行。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对大额交易和可疑交易都进行了明确的规定，具体内容如下:

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

如果你是拿着5000万的现金到银行去存，那这个资金来源是很难核实的，银行也没有这样的能力去合适，最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源，并且存入的时候要核实你的身份证信息，真正对你的账户进行资金监管是在存入之后，监管部门会对你的资金使用进行追踪监管。

若是银行员工拉来了5000万存款，会有什么样的待遇？实际上，要拉到5000万存款，肯定是非常不容易的，否则别人为什么要把这5000万存在你这家银行里面呢？所以，在能拉到几百万存款就算很不错了。但是，如果银行真的有员工能拉5000万存款进来，那要看这笔钱是什么情况了，不同的情况，银行员工获得的奖励也是完全不同的！

如果银行员工拉进来的是5000万现金，专门购买银行的理财产品，为期是一年的。那按照1%的提成比例，这位职员就能拿到50万现金的奖励。可能你会觉得这奖励也有点太高了吧！其实能拉来5000万现金存入银行，是非常不容易的事情，能拉来这些钱，说明这位职员的能力很强，获得1%的提成，也并不算什么

存5000万银行一定会询问您资金来源，因为根据人民银行反洗钱规定，大额资金的进出，定期需报送人行。但是银行一般只是询问，银行是无法查询资金的来源的，银行会根据您的口述情况写成简短的报告，报送反洗钱系统。

国家反洗钱系统不仅针对所有的银行，也包括证券和保险系统，为的是保证资金的安全和可控，防止不法份子借机洗钱，危害我家金融秩序。

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

作为一个财经工作者，我明确告诉题主，银行肯定要查询问和查询资金来源的。有时口头问过之后，可能暗地还要查询。

因为5000万元属于特大存款金额了，现在央行反洗钱中心对存入一定数额的存款都要求商业银行进行咨询和查询，否则商业银行将会面临被处罚的危机，不会只为了完成存款任务，对你的存款不闻不问的。

不要说5000万元，我给香港一家媒体撰写文章的稿酬，每次不过二、三仟元，几次收到中国银行的咨询电话，问是否真的稿酬，还让我提高与媒体的供稿合同，我很是无语。

现在银行对大额资金监控是比较严厉的，因为确实大额资金异动确实存在不少问题，这也是出于国家金融安全角度，存款人应予以理解和配合。无论是你是存入5000万元，还是汇款5000万元，银行都会进行监控的。当然，只要你的资金来源合法，途径正常，是不怕银行咨询和查询的。

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗？

银行是不会查的。但会被人行风控系统监控预警。最终这5000万的源头银行和各过路银行都出预警说明。风控匹配成功就OK了。

当然存款人是看不到这些的，这也是保障存款人权益和国家反洗钱政策必须监控的，没必要担心。