贷款公司收费用员工的银行卡收,不用共账收款。是违法还是犯法?

这种事情,最大违法就是偷逃税款,这个这个数额如果巨大,是可以入刑的。

其他还有一些小的违法或者违规事实。给大家分析一下:

1.公司的营业收入不入对公账户而进入到个人账户中。这是一种典型的偷逃增值税和企业所得税行为。在我国,税务责任是可以无限期追溯,没有所谓过多少年就免于追诉的规定。一般来说,如果数额不大,税务局除依法追缴税款之后,还会处以不高于5倍的罚款。达到立案标准的,刑事起诉,最高可判到7年。

现在税务局对此类事情的处置效率非常高,举报一查属实,马上进行处理。如果公司不依法缴纳,很快会提起诉讼。

2.一般公司如果没取得相应资质,过去工商局会以超出经营范围来进行处罚。现在工商局基本上不出罚。但经营贷款业务是个特殊,属于非法经营,会进行处罚。

3.银保监会如果认定贷款公司实际是以金融放款为其主要经营业务,也会以没有取得金融许可证,违规从事金融业务进行处罚。如果数额巨大情节严重,还会同工商部门以非法经营罪一起提出刑事指控。

4.至于个人银行卡收公司营业收入是否构成洗钱,其实这个比较难界定的,一般法不宜太严,最多会冻结银行卡。

总结一下,一个税法的偷逃税款,一个非法经营金融业务,这就足以将非法贷款公司法人和经手人员打入了阿鼻地狱。如果还有其他暴力催收情节,那更加是公安机关打黑除恶的目标了。

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贷款公司收费用员工的银行卡收,不用共账收款。是违法还是犯法?

题中“共账”应为对公账户之意。从所述来看,营业收入不入对公账户,而是用员工银行卡,涉嫌逃税,是违法行为。(违法与犯法是一个含义)

第一,贷款公司的收费属于营业收入,按理应当进入对公账户并在财务报表反应。公司据此要缴纳所得税。营收没有入对公账,就是涉嫌逃税。

第二,用员工的银行卡收费,有洗钱的嫌疑。可能是此类收费不符合法律规定,贷款公司借用员工卡收费,涉嫌利用他人账户洗钱,这是第二宗违法。

第三,贷款公司可能本身就不是合法经营,因此无法使用对公账户。利用员工银行卡收钱,就是为了逃避市场管理部门、金融管理部门的监管,涉及非法经营罪。

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