被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

作为银行的工作人员，我可以明确的告诉大家：被骗的钱，报警以后，是可以查询到对方的姓名和卡号，但是想把钱追回来，难度无异于登天。

就像电信诈骗一样，当你报警后，已经有时间差。哪怕银行及时冻结账户，也于事无补。

至于查询到转账对方的名字，也根本没啥用。有几个诈骗犯，会蠢到使用自己的银行卡的？

一般电信诈骗，都是受害者一时间被懵蒙蔽，主动把钱打给对方。

对方在收到钱后，一般都是两个做法：第一，把钱转到国外的账户。第二，把钱立即取出来。

而从被骗到报警，都是需要时间的。反应快的，可能就是半天时间。反应慢的，可能就需要几天时间。

这么长的空白期，等报警再冻结对方账户，根本就来不及的。

诈骗犯有充足的时间，把钱转到国外。或者是请一些下线人员，分批次把银行卡里的钱取出来。

现在有一种专门取钱的新职业，诈骗犯用高价诱惑一些涉世未深的人，让他们专门去银行取钱。

即使警方花大力气，追查到取钱的人，都是一些被雇佣的不相干的人。想找到真正的诈骗犯，也是于事无补。

那有对方的账号和名字，为啥就不能追查到那个人呢？

央行为啥三番五次下通告，严厉打击银行卡买卖行为？就是为了打击电信诈骗，砍掉他们赖以生存的工具。

但是，买卖银行卡，仍然很猖獗。

很多人根本就意识不到卖银行卡的危害，尤其是很多的大学生，法律意识特别的淡泊。

一套拥有手机银行、网银的银行卡，暗地里可以卖到五六千、甚至上万元。

别人没啥这么高价买银行卡？就是用来干不法的勾当的。

电信诈骗犯，他们使用的都是别人的银行卡，即使警察追查下去，也查不到他们本人的身份。

人海茫茫，想要把他们找出来，太难。想要把钱追回来，更难。

你买卖银行卡，就是在助长诈骗分子嚣张的气焰。搞不好哪天，你身边的朋友亲戚人被诈骗，使用的就是你的银行卡。

另外，央行实行“断卡行动”，买卖银行卡对个人的影响很大。

个人只要有一张银行卡涉及违法犯罪，那么他名下所有的银行卡，五年内都被限制非柜面交易。

你的所有银行卡，除了在柜台存钱取钱外，其它任何功能都不能做。

不能转账，不能刷卡，不能绑定微信支付宝，不能网上购物，不能用任何非现金支付。

你出门吃个早餐，都必须要使用现金。公司给你发工资，都要使用现金。

你的日常生活，基本上就是废了。

而且，情况严重的，你绝对会被司法传唤。如果有主动参与的行为，那还会被判刑的。

所以，千万不能买卖银行卡，也不要轻易出借自己的银行卡。后果很严重，你承担不起。

被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

在派出所工作的朋友告诉我，很多被骗得上当者发现自己被骗时，去报警民警也只能无奈地表示钱很难追回，被骗者觉得自己有转账记录和对方姓名卡号钱可以找回，但其中的内幕会让我们细思极恐，看完你就明白了！

导语：随着科技的进步，社会的发展，智能5G网络已经联通了千家万户，无论我们处于任何地段都能想到科技带给我们的便利性。

然而随着科技的进步，很多从古代传下来的三教九流，也在暗中发展壮大，就比如现在最让人难以预防的诈骗事件。

相比较于以前的诈骗者们，是需要通过口口相传才能诈骗，现在直接变成了只需要通过一部手机就可以实施诈骗的行为！

根据相关数据显示，在2021年第一季度，国内某家安全软件给出的数据显示，手机诈骗举报606次，诈骗申请达到了336次，涉案金额已经达到了491万，人均损失14611元。

这份数据要很多人不理解，不明白为什么会有这么多人上当受骗，而只要我们仔细查看被骗的案例，就会发现其中所有受害者都有统一的特征！

2021年11月，远在苏州市吴中区的沈宁（化名）正在家中看电视，正在这个时候他放在桌子上的手机叮咚响了一下。

沈宁一边看电视，一边漫不经心地拿起手机打开一看，竟然发现是自己远在美国的老同学李明（化名）发来了一条聊天信息。

李明在信息是这样说：老同学，我的手机被限制国际漫游了，你帮忙联系一下机票代理商周经理，非常感谢。

说实话如果这事要搁在我的身上，我肯定需要打电话去进行核实一下，毕竟我们经常会听到警察叔叔教导：不要轻信陌生短信，碰到碰到有金钱交易的，一定要认真核查一下。

但是随着我们常听这句话，也只是对陌生人的短信电话保持一定的戒心，但当熟人来电或者短信借钱时一定会毫不犹豫地进行转账。

而正是这种信任，让许多人成为了犯罪分子的目标，果然，当沈宁按照周经理的要求，让自己的儿子帮忙打过了68500元。

没过几天老同学李明，又通过手机想让沈宁继续帮自己垫付三张机票，而这次由于金额巨大，沈宁有些犹豫并没有完全答应老同学的请求，只是提前给垫付了2万块。

只不过这次沈宁终于感觉到有些不对劲，但是由于中国和美国是有一定的时差的，导致他一直无法联系到自己的老同学李明。

而经过沈宁的努力，终于联系到自己的老同学后，这才从他口中了解到自己并没有让他帮助自己垫付飞机票。

直到这个时候沈宁才发现自己被人骗了，而为了尽早挽回损失，沈宁和自己的儿子一起去吴中公安分局派出所报警。

然而虽然沈宁报警得很及时，但被骗走了9万块钱已经很难找回，很多人对此不了解，毕竟沈宁是通过某聊天软件进行支付的。

在其中已经涉及到了对方的银行卡号，收款者的聊天软件，以及这骗子的身份证信息等，然而事实上很多被骗者，哪怕是知道收款方的真实信息也依然无法找回自己被骗去了钱财！

2021年11月20号，有官方媒体发布了一个新闻，而我可以从这个新闻看到为什么我们被诈骗后，钱财很难被追回主要原因。

根据相关资料显示，在今年10月初，刚刚步入社会不久的小王，在和自己的朋友小刘吐槽自己最近缺钱！

而朋友小刘也是感同身受的随声附和，正在两个人聊得热火朝天时，小刘突然想起自己认识一个中间商，可以通过买银行卡来小赚一笔。

小刘这话一出立马让急需钱财的小王动了心，不过虽然财务迷人眼，但是这来路不明的财务会不会有问题。

小王把自己的顾虑和小刘提了提，而小刘很大方地表示：放心，不会有什么问题，只要我们做得好，一天可以挣好几百呢。

小王听到小刘这么说也就信以为真，这次两个人分别用自己的身份证，连续办理了18张银行卡出售，而小王也终于收到了自己的辛苦费500块钱。

就在小王和小刘拿着自己幸苦费哈哈大笑时，武汉青山警方却找到了小刘和小王，同时警察叔叔们也带给小刘和小王一人一副银手镯。

原来小刘和小王出卖的银行卡，被骗子拿去做了诈骗后的资金收款账户，虽然小刘和小王两个人总共才收到了1000块的“辛苦”费，但是他们的这种行为却让他们付出了很大代价！

而根据我国《刑法修正案》第九条规定：针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪者提供互联网接入，服务器托管，网络储存，通信传输等技术支持，或者是提供广告推广，支付结算等帮助的人，按照帮助信息网络犯罪活动罪来进行审理判决。

而小刘和小王的行为，正是从另一方面帮助了网络诈骗者，让警方更加难以抓到这个网络诈骗团伙，因此依据相关法律法规会被处以三年以下有期徒刑！

说起来小刘和小王的行为，正是因为他们对法律的无知，这才在不知不觉中成为了他人的帮凶，让更多的人成为骗子的目标，也让警方对于被骗资金寻回的难度加大！

但是不要以为被骗的钱，难以追回的原因只有这一个，这只是其中之一，而今天我就详细科普一下以防万一也让大家提高警惕。

我们想要了解其中具体的原因，首先要先了解诈骗者们具体的手法，而原因主要是有以下几点：

首先我们要了解骗子们是在做违法乱纪的事情，对于骗子们来说，如何把受骗者的资金转移到安全的地方，才是最重要的。

为了能把这些被骗到的钱，转变成自己可以正大光明使用的，骗子们发明了许多奇奇怪怪的手段，最常用的就是洗钱。

根据相关资料显示，洗钱一词最早是在20世纪20年代出现在美国芝加哥，据说是由当地的黑帮组织内的金融专家发明。

金融专家为了能把自己非法收益，转成正当的收益来源，特意在自己居住地内开了一家洗衣店，并且专门购置了一台投币式洗衣机。

而这台投币式洗衣机收取的硬币，黑帮金融专家会在营业时间截止时，把自己当天不正当的收益和洗衣机内的硬币算在一起。

然后他在通过向当地税务局进行申报纳税，当交完税以后，剩下的钱就全部变成了他的合法收益，而这就是洗钱的历史。

随着现代科技与网络发展，智能设备的普及让我们习惯科学的便利性，但是网络的便利性也让一部分的违法收益，可以正大光明的变成正当收益。

而所谓的洗钱也正是许多犯罪者最喜欢的一种把，非法所得进行合法化的行为，其主要的方式是通过各种手段进行掩饰，隐瞒，或者是通过肉鸡进行跳板，来让非法所得变成正当收益。

前文已经说起了洗钱的来历，那么我们很多人认为自己把钱存在了骗子们的账户中，而以目前的实名制来说，只要警方按照账户的个人信息就一定可以追回自己的损失。

然而事实上是基本不可能的，既然前文中已经说到了几天，那么其中最重要的收款账户百分百不是骗子本身的账户。

前文中我们已经说到小王和小刘的事迹，而骗子们正是依靠这种无知的青年，通过一笔小小的花费而使用他们的个人信息来办理银行卡。

而这些银行卡中当被转入一定的赃款时，骗子们就会启动洗钱的第二步，开始把这些赃款全部转移到另一个账户。

然后再把这些账户内部的钱财，通过正规的公司对公账户转移到国外，再在国外经过几家专业的正规金融公司转回到国内。

其中的手续非常复杂，转账时间跨度也很久，通常一批赃款被成功洗白后，需要经过几个月的时间！

前面两条已经说明了骗子是如何规避风险的，那么当受害者报警时，为什么警方会认为线索不足？

其实这个答案也是非常简单，要知道我们自以为的收款方的真实信息，以及他的收款账号账记录的都是可以作假的！

这种作假不是说收款方的信息是假的，而是警方们所查的证据，是需要得到犯罪者的个人信息以及他违法乱纪的证据才行。

而警方在进行侦查时，特别是需要在案件中发现与犯罪案件有关联，或者是有某种可疑现象和问题的嫌疑人。

而我们当被罪犯骗取钱财时，就已经是经济犯罪，为经济犯罪来说，警方最重要的工作量是在于整个经济犯罪中钱款的最终取向。

但是很不幸，任何一个和经济有关的犯罪者们都是非常狡猾的，这些犯罪者们会通过只记住乃至几十种的方式把受害者的钱财进行洗白！

而以上3点正是经济犯罪难以解决的原因，也是为什么警察叔叔会认为没有线索的原因，很多时候我们与其被骗后伤心难过，不如提前做好预防准备来防止自己上当受骗。

而想要避免自己上当受骗，最简单的方法就是提高警惕心，这一点我们在日常生活中应该会看到关于各种提示。

就比如我们河南省，为了让市民提高警惕，就专门编撰了一句顺口溜：电话自称“公检法”，套路升级不用怕，要求转账全是假！

这几句顺口溜通俗易懂，让人一看就可以明白所表达的意思，而其中的语句通俗也让许多人明白了骗子们的手段，从而提高了警惕。

更加重要的是所有骗子们的手段，无非只是利用人们的贪婪性，只要我们在日常生活中不对任何非正规行业的高利息所吸引，也不会去想着占任何的便宜，特别是针对亲戚朋友转账的请求也要仔细甄别，那么在日常生活中基本上就可以杜绝99%骗子的手法。

所以警察叔叔说线索不足，也并不是说他们不想破案，而是现在新型的网络诈骗，是依托高速的网络发展，然后又使其更加具有隐蔽性，多变性以及难以追查性。

所以在日常生活中，我们与其期待抓到诈骗犯，挽回自己的损失，不如平时提高警惕，让犯罪者无从下手，才是最佳选择。

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被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

我就是在2020年被骗了500万，转账记录，姓名和卡号都是真的，但警察和我说，因为骗子在国外，钱都被转走了，而且转的钱是全国被骗人合在一起了，所以要追回是不太可能了，所以对被骗追回钱不是不抱什么希望了！

被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

因为骗子把所有骗到的钱，汇总，又换卡转走，相当于洗了一次钱，这样怎么追。

而且啊，骗子给我们的卡可能是他们买的。不是自己的，就算查到也无用。

被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

东莞仔:“我干这行这么多年，钱怎么走我很清楚，钱第一天从香港去杜拜到塞浦路斯，经瑞士、伦敦、纽约，再去新西兰经日本回香港，我光说都要半分钟了，这些钱在地球上走一圈，只需要8秒，八秒钟啊!让你们查10年都查不出来”。

“流氓不可怕，就怕流氓有文化”，电影《反贪风暴》里的黑警东莞仔，为我们精准解释了黑钱经过一系列操作，为什么那么难找回难追回。

我向身边的警察朋友了解过，据他们说，那些被骗的钱，的确是有转账记录，银行卡和姓名都是真的，这些线索他们经过一番努力，是可以查到的，但难的是把这些钱找回追回，因为这些钱早就被一系列相关的操作给转走了。

虽说骗子没有东莞仔说的那些厉害操作，但骗子也是有相关专业培训的，骗的钱一旦转到他们指定的账号，经过他们一系列的操作，这些钱找回来的可能性真的很小，所以“提高防骗意识，防范诈骗”才是对自己钱财最好的保护。

• 电影里的诈骗桥段：

桂美纶在电影《巨额来电》里扮演诈骗女主芳姐（以下均称芳姐），有一个场景是芳姐现场实操如何打诈骗电话，如何摸准被行骗者的心理变化，每一步操作都进行了现场讲解，解释了为什么要这样操作。

在电影里，芳姐给自己的角色定位是某社保中心医保核查部门的工作人员，第一次通话被对方男子挂断了电话，芳姐解释道，大家都害怕被诈骗，每个人多多少少都有一些防骗意识，但是如果同一个号码连续3次拨打行骗对象的电话，对方就会将信将疑，一步一步按着他们的诈骗套路掉下陷阱。

在熟悉了男子近期使用医保卡买药情况后，第二次拨通被骗男子的电话，告知对方自己是医保中心的工作人员，骗对方说其涉嫌医保骗保，现在已对其医保卡进行封卡处理，稍后只需回复收到的验证码即可开通医保卡。

芳姐让诈骗分子给男子手机发送了一个“40000”的验证码，所谓的验证码实则是银行卡转账40000元的木马陷阱，短短4分钟，40000元骗到手。

有人说：大家一定要提高防骗意识，当然也可以像我一样，穷到没钱给骗子骗，这样很安全。

也有人说：陌生电话来电两次，我就直接拉黑了，打扰我打游戏，我可能会直接骂过去。

还有人说：你下载国家反诈APP了吗？要是早点下载了反诈APP，可能我就不会被骗5000元了。

• 在这里再次强调一下，被骗的钱，不是没有线索，现在是大数据时代，这些转账记录，警察叔叔肯定是可以查得到的，线索也是清晰的，只是难在把钱找回追回这个问题上。

被骗的钱有转账记录和银行卡户主信息，为什么那么难把钱追回来？

一、行骗的银行卡是诈骗分子买来的。

对卖银行卡的行为，可能你会感到奇怪，但现实中却有不少卖银行卡的人，据网上显示，一套银行卡，包含电子证书在内，可以卖500-2000元。

一般是那些没钱却想高额消费的学生、农村法律淡薄的人、对网络诈骗不了解的老人或其他急需用钱的人，这些卖出去的银行卡，很多都被用来诈骗收款，所以这就是转账记录是真的，银行卡是真的，却找不到诈骗分子。

二、被骗者发现受骗后再报警，中间存在时间差。

上当受骗这事，都是有一定过程的，等受骗者反应过来，少则半天，多则几天才会发觉，然后去派出所报案，这个时间差，诈骗分子早就把银行卡里的钱转走了，而且都不知转了几次，钱最后到了国外被取出。

三、诈骗分子遥控把钱转到国外银行户口，追逃难度大。

诈骗分子得手后，会第一时间把骗来的钱马上转到国外的银行卡账户，再花钱让国外人员去柜员机把现金取出来。

国外取证，境外执法，这给警察叔叔办案带来很大的困难，手里即使掌握着诈骗分子的犯罪线索，也无从下手抓捕，等通报给外国外的执法机构，按程序走完流程，诈骗分子早就逃之夭夭了。

四、诈骗窝点设在缅甸、佤邦等法律真空地带。

诈骗人员的窝点很多都是设在缅甸、佤邦等相对落后，法律制度没那么完善的国家，在这些落后地区，甚至买通执法人员寻求庇护。

如果诈骗分子买通了国外这些执法机构，我们国内的警察叔叔请求协助抓捕时，要么是不配合要么是暗中通知诈骗分子提早离开，人没抓到，最终扑了个空。

• 如何有效防范诈骗：

一、不贪图便宜，提高警惕。

很多诈骗都是利用受骗者的贪心，设置诱饵一步步把受骗者引导到陷阱里，在你以为自己捡到大便宜时，才发现自己才是大冤种，为了蝇头小利被骗大钱。

对于冒然出现的好处，我们一定要提高警惕，不要相信天下会无缘无故掉馅饼的事，贪图便宜只会为自己带来被骗风险。

二、对陌生电话保持一定的警惕之心，不要随便输入验证码。

对于陌生电话，应当谨慎对待，核实对方是否是自己认识的人，如果不认识，不要轻易相信对方的话，即使他能说出你的个人信息。

如果对方在电话里提到金钱、验证码，基本可以确定是诈骗分子了，正规的单位、机构，不会要求你输入验证码不会要求你把钱转到指定的安全账户。

三、洁身自好，不做亏心事，身正不怕影子斜。

诈骗人员会利用掌握到的信息吓唬你，所以如果你行事端正，不做亏心事，即使对方威胁你说手里有你做坏事的证据，你也不会担惊受怕。

做正确之事，自己没有做坏事的把柄被别人拿到，怎么样的威胁你都不用理会，还可以报警让警察叔叔来公正处理。

四、下载国家反诈APP，多了解反诈知识。

为了防范提高大家的防范诈骗意识，警察叔叔们可谓是用心了心思也要保护好你的钱袋子，经常看到各种防范诈骗的宣传活动，也遇到过警察叔叔现场指导下载国家反诈APP。

很多居心叵测的人，居然怀疑警察叔叔是为了收集你的个人信息而故意不下载，要知道，你的个人信息可能通过各种渠道被动泄露出去了，我们要学会辨别忠奸，警察叔叔才是我们的保护神。

总结：与其被骗后多方收集证据，责问警察叔叔为何有线索也不帮你追回被骗的钱，不如自己提高防范诈骗意识，做到不贪图小便宜，不轻信投资理财高额回报，脚踏实地挣钱才是人间正道。

被骗的钱，转账记录，姓名和卡号应该是真的，怎么就没有线索呢？

遇到不少搞电信诈骗被判刑的人，说说电信诈骗的人是怎么把骗来的钱转移的。让公安机关查不到，就算被抓到也不知道钱去了什么地方。

电信诈骗分子发给受害人的账号，从来都不是本人的银行卡，而是购买来的银行卡。一张银行卡带网上银行的，出售机关是500元到2000元一套，出售这些银行卡的人大多数是无业人员，欠网贷或贪图小便宜的人。

而收购这些银行卡的人还不一定是诈骗分子，大多数是专业的二道贩子，前几年大学生是重灾区，很多中专，职高，专科，本科的学生把自己的银行卡卖了出去，就为了买一双鞋，买几张电影票，买几杯奶茶。银行卡被卖给二道贩子后，二道贩子在把银行卡卖给诈骗集团。所以受害人把钱转了出去，户头是其他人的，并不是真正的诈骗分子。

当受害人把钱转出去以后，诈骗分子会在第一时间把诈骗来的钱进行转移，最少转移3-6次。钱转到一个叫张三的银行卡；立马网上银行转到李四的银行卡----再转移到王五的银行卡---在充值到某宝-----再体现到某银行卡----再充值到微信-----再提现大银行卡。如果被诈骗100万，这100分会转到10张银行卡，按上面的流程转移。

看上面这张图，钱其实已经被转了好几次，而且转移的银行卡开卡行不一样，开卡的省份都不一样。钱最终流到可以提现的银行卡，或者利用网上购物的方式洗出真金白银。

有很多诈骗集团分工到位，银行卡是国内的，人在国外。公安机关查到转出的第一个银行卡的卡主，但是银行卡的卡主不认识收卡的人，都是网上认识的。虽然收卡的人给了卖卡的人资金，但是收卡的人，可以用其他人的微信，支付宝，银行卡来转账，导致又需要查，支付宝，微信，银行卡的主人是谁。如果这些人的账号又是买来的，一层一层查下来，需要很多很多时间。就算查到了，别人就是卖银行卡的，卖微信账号和支付宝账号的，但是没参与到诈骗，怎么办？还是没办法追回被诈骗的钱。

看完这张图，诈骗分子在什么地方，公安机关都头疼！尤其是被诈骗几万，钱被转了十几次，让公安机关怎么去查，如果诈骗分子在国外，又怎么去抓。所以，最好的办法的，不要相信网上的投资！更不要转钱给陌生人。