如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

起诉是每个公民的权利，完全可以起诉。但是最终结果可不是谁起诉，谁胜利哦。

现在LPR存量贷款转换通知和规定都已经颁布，从明年3月1号到8月31号之间，所有银行必须同存量购房贷款客户，进行贷款利率计算方式的转换。在通知中确实没有看到，如果客户既不同意转换，也无法同银行达成一致意见，未来应该怎么办？

在无法达成一致的情况下，德先生可以负责任讲，按照法律规定，那就双方解除合同约定。自然银行就要需要提前全额收回剩余贷款本金，房贷购房人需要提前偿还。如果购房人不同意，那么银行将起诉法院，要求法院进行判决。这个结果，德先生肯定知道是购房人败诉。那购房人能筹备到一次性还款的金额吗？那岂不是搬了石头砸了自己脚。

所以，在主管部门出了相应通知后，购房人还是好好同银行进行协商吧。其实转换办法也很简单。要么固定利率，要么利用“LPR+基点”模式进行转换，至少2020年不会受到任何利率上浮或者下跌的影响。未来呢？从短期和中期来看，LPR还是逐年下跌的，所以这种转换来说对购房人是有好处的。

如果同银行协商固定利率，虽然表面上锁定了风险，但是未来如果市场利率LPR大幅下跌，那购房人确实遭受到损失。所以购房利率对于银行和购房人来说风险都是挺大的，德先生也不建议去进行选择。毕竟房贷时间是比较长的，一般都长达20年到30年，在此过程中随行就市，可能来说是个最佳选择。

总结一下，不要以自我为中心，不要固执己见，有时候变化可能对自己更有利。而且房贷是一个半政策性行为，如果未来利率升的特别高，国家也会出台一系列相应政策来调整，让购房人不至于背负太重的负担。

如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

就问你一句吧，现在你一月工资1万，每月还款2000，十年后你工资3万，你觉得到时候银行让你还2000的概率大，还是通过调整LPR让你还4000的概率大！国家为何搞个LPR与基准利率剥离开，因为发展实体刺激消费释放流通，基准利率下调是大概率，但是搞个LPR与基准利率脱钩，就是不想让你房奴捡便宜银行受损失，而且LPR是18家商业银行的市场拆借利率。说白了银行联盟自己定，你品，你细品！！

如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

根据目前情况来看，你起诉不了银行违约，更不可能谈什么赔偿了。

首先:在明年3月开始，8月完成。

实施lpr，并不是说一定要让你选择与lpr挂钩，到时会给你2个选择:

1:原有房贷可以选择继续执行合同，即与固定利率挂钩。但只给你明年一次选择机会，选好了，未来几十年都不能变。

2:若选择挂钩lpr，原先贷款有上下浮点的，计算与2019年12月lpr的差值（可以为负），之后在合同剩余期限内执行固定差值不变。

其次:这是中国人民银行对现有贷款利率的调整，并不是单个银行的自主性动作，可以理解为金融法规的调整，而不是单个银行的违约。

最后，这也不算是违约，最多算的上是对原有条件的补充，你不想变，选择1，维持原有固定利率就行。

如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

短期来看对个人是利好消息，长期来看存在着太多不确定性。

如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

这个问题很好，2019年12月28号央行发布公告，基于基准利率的上浮的房贷合同需要重新签订，重新签订的合同以固定利率为或者lpr利率为准，我翻看了我之前的交通银行的房贷合同，里面没有写，可以转化成固定利率合同或者lpr合同，这其实有点违背合同规定了，我们能不能起诉银行呢？

其实我们没有办法起诉银行，因为这是央行站在全国经济通盘考虑发布的公文，换一种说法，即使我们起诉了银行，银行拿出央行的规定给法院看，法院拿出央行发布的规定，我们也没有办法胜诉，那何必要起诉呢？

我们还是遵守央行发布的规定，在明年的3月到8月之间选择现在的合同转化为固定利率或者是lpr利率，现在能做的就是要分析一下到底是选固定利率的合同，还是选基于lpr的合同，从长期看我国的利率是属于下行通道，未来的lpI利率，我认为还是会继续下降，2019年11月份已经下降了0.05%，那选择lpI利率，支付的利息会低于固定利率的利息，所以我建议选择lpI利率。

如果lpr实施，银行改合同，我可否起诉银行违约要求赔偿？为什么？

谢邀，你之前的合同有吧？你看一下里面对于合同的变更应当有约定。