个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

银行有权利查看个人账户余额，个人经验超过500万就会被列为优质客户，银行会盯的很紧。

我以前跟老板开车，有一段时间老板给我卡里转了800万，银行天天给我打电话，让我买短期理财。还有一名专属理财经理，加了私人联系方式，随叫随到，有问必答。

1）银行优质客服，会升级vip，办业务不需要排队。

2）礼品多多，过年过节的，银行会打电话让你去拿礼品，米面油行李箱，超大额甚至还会送手机。

3）可以和银行谈存款利率。一般的散户利率3%左右，大额的可以谈到4.5左右。

根据银行不同，每天转账是有上限的。我们的卡之前转账上限是50万。但是不够用，申请办U盾银行不给开，跑了四五个网点，填了很多表格最后才办下来。

国家对金融监管是越来越严了，超过5万就要提前一天预约。而且正在推行数字货币，就是为了金融安全。

个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

我在基层银行工作很多年了，可以明确的告诉你：

个人银行账户，当日现金，存取超过5万，就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户，当日转账达到20万，也会被上报给国家反洗钱中心。

可能很多人会问，为啥我平日里存取钱超过5万，转账也超过20万，并没有什么影响啊？

那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱中心已经把你查了个底朝天。只是确认你没有任何的问题，这才没有惊动你而已。

我在银行工作，经常会和国家反洗钱中心打交道。可以这么告诉你：大数据时代下，每个银行客户，都时刻在银行反洗钱系统的监控之下。

之所以像很多人说的那样，没有感觉到任何异常，那是因为你的银行卡账户一切流水都正常。

只要你的银行账户，有任何的异常，哪怕只是小金额的数目，银行第一时间就会把你的银行卡销户冻结。

最明显的一个例子，就是比特币交易。

现在国家对于比特币，虽然没有立法，纳入违法行为。但是央行已经三番五次申令，各大商业银行，不得为虚拟货币交易提供银行卡账户。

所以只要你的银行卡涉及到比特币交易，哪怕只是很小的金额，不等你把银行卡里的钱取出来，就会被冻结账户。

前几天银行有个老客户过来找我，问银行卡账户被冻结，有啥办法解封没？

我当时以为他做了啥违法的是，后来才知道，是因为把手中的比特币卖出去，然后进刚进银行卡，就被冻结了。

好在的是，他的交易金额不大，才万把块钱。

按照我的经验，小金额的冻结账户，一般都是银行给客户的警告。可能过个三五天，个把星期的就给你解封了。

如果是大金额的，那你就慢慢等吧。具体解封时间，我就不清楚了。估计至少也要几个月，甚至半年的时间。

很多人就是啥也不懂，也不理解为啥国家要严厉打击虚拟货币。而且很多通过买卖比特币而赚了钱的人，还会在哪里沾沾自喜，以为自己多了不起。

殊不知，你赚的那些钱，可能每一分都沾满了无辜人的鲜血和生命。

抢劫，贩毒，贪污，走私，买卖人口，可以这么说，虚拟货币就是这个世界上最黑暗的钱集中地。

现在国家没有出台法律，把比特币交易定义为违法行为。就是因为国家知道这里面，有很多普通人在买卖，国家不想一棒槌把所有人都打死而已。

银行是存取款自由，但是这个是有前提的。你存钱，必须保证钱是干净的。你取钱，也要保证不会用这钱去做违法犯罪的事情。

日取款达到5万，按照规定，就是必须提前预约报备。个人日转账金额过大，还需要银行领导签字。

那银行会按照什么标准，来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？

就三个方面：工资收入，工作需求，以及历史转账金额。

1 . 工资收入，存款水平

试想，你一个每个月工资只有3000，存款不足两万的人。突然有一天，你去银行存50万现金。这肯定是不正常的，除了你是中了彩票了。

你这边刚存完钱，那边银行的客服就会电话打过来，询问你这笔钱的由来。

客服打电话咨询，已经是最轻微的了。如果你回复不上来，或者回答的很可疑，银行就会把你的账户冻结。

就算不冻结你的账户，你也会被列为可疑名单里，受到反洗钱中心的特殊照顾。

2 . 历史现金流

像一个普通存钱客户，收入一般，存款一般，以前每年的转账流水这就是在十多万块钱。

这突然有一天，这个客户一个月的流水转账就达到了几十万，几百万的量。那银行肯定就会怀疑你，是不是在进行洗钱，是不是在做违法犯罪的事情。

轻的就是冻结你的银行卡账户，严重的可能你还要去派出所做配合调查，说明你银行账户异常的具体原因。

像现在很多的案件查案子，第一时间就是查犯罪嫌疑人，银行账户流水。如果显示异常，那绝对有问题。

3 . 工作原因

很多人工资不高，存款不多，可是因为工作岗位的原因，经常转账大笔的金额。

像很多公司单位的财务，也是被银行重点监控的对象。

想我这种在银行上班的，银行卡账户单笔存取钱超过3万块钱的，就会被系统预警，就要个人写情况说明。

平民百姓也好，亿万富翁也罢，都是时刻在大数据系统的监控之下。

对于我们这些守法的好公民来说，严格的监控反而是好事。可以帮助很多人，避免很多的诈骗。

需要担心，整天问来问去的人，绝对都在干什么见不得人的勾当。

有句话说得好：身正不怕影子斜。只要你没有做违法犯罪的事情，随便银行查，随便监控，你也无须担心。

心底无事，天地宽！

个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

作为曾在银行工作过6年的人，对这个问题还是有一定了解的。

很多人认为我的钱都是我自己的，国家和银行管不着。这种想法就大错特错了，国家和银行想查，你什么都是瞒不住的。

可以很明确地告诉你：个人账户，当日的交易，现金存取单笔或累计超过5万，转账单笔或累计超过20万，或者外币交易等值达到1万美元，都是会上报国家反洗钱中心的。

在银行办理过业务的朋友都知道，很多业务都需要带身份证，不带，那么不好意思，不管你怎么和银行人员说，他都不会为你办理。这些业务中就有，存取款超过5万元，转账达到20万元。

带着身份证，是需要做什么呢？银行有公安系统的联网核查系统，现在还有人脸识别系统。

因为有人会冒用他人的身份证办理业务，以前单纯靠柜台人员识别与联网核查，可能有很像的人漏网，但是现在人脸识别系统上线，必须匹配度达到60%以上才会为客户办理业务。

没达到，不好意思，可能不会为你办理业务了。

银行自身也有大额系统，在这个系统里，可以看到当日的客户资金往来。客户大额的存取转账，每一笔交易都在银行的监控中，资金从何而来，到了哪去，只要有交易，就会有记录。

可能会有人说，那我存现金，就不会被知道了吧。

现金，也有自身的标记。那就是每张钱上的冠字号，这是每张钱的身份代码，只要存钱，这个冠字号就会被记录，在这个时点存到了这张卡上，后台系统记录得一清二楚。

现在是大数据时代，除非你不用银行卡，不用手机，不用网络，其实你的所有的行为都是被监测的。

所以很多人有时候会奇怪，为什么银行知道我今天进了笔账，知道我转出去多少钱？这些后台其实都可以看到的。

只是银行人员是有道德职业操守的，他们对客户的信息守口如瓶，即使是夫妻之间，银行人员对他们也是彼此保密的。

这既是保护客户，也是保护自己。

其实，只要你的钱来路清白正常，就不怕被知道，被查。这只是例行公事而已。

希望我的回答对你有帮助，祝一切顺利！

个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

转帐5万元以上，会注意你资金来源

个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

身为银行客户经理可以这样跟你说：当天取款转账累计超过五万，那么你的个人账户就会被银行24小时监控，一旦出现异常就会冻结你所有的资金，而且警方会在第一时间联系你。

在这个网络大数据时代，我们的身份信息都是透明的，在银行那边只要别人想查，都能查的出你的所有信息，但是这些信息，除非在你犯了某些事情的情况下才会被查，一般情况下是绝对的保密。

事实真的如他们所说的那样吗？

答案：确实，如他们所说的那样，在银行取款，存款有一个规定。

每日单笔进账五万，或者是累计每日单笔进账五万元。

银行就会立马的监控你的银行账户，查询一下你这笔钱的来源是否合法性？

是不是存在洗钱？涉及其他不规范的交易。

一旦查出你涉嫌洗钱或者是不规范交易，如虚拟货币交易，现在的比特币，dog币，不是绝对不允许交易的。

那么将会冻结你所有的银行账户，并且报警，因为你已经违法了。

在银行都有一个系统叫反洗钱系统 ，也就是说，我们这些人只要在银行有银行卡，每笔交易记录在银行都会被监控。

只不过是没有超过他们规定的标准，一般都不会对你的资金来源进行查询。

当天取款或者是存款超过五万，那么银行就会显示异常，就会将你的每笔存取账额进行查看，并且上报给国家反洗钱中心。

将自己银行卡的五万元存到微信的余额宝里，再从微信余额宝提现到其他的银行卡上。

就算提现的是快速到账，那么这笔钱只能在第二天才会打到你的卡里。

原因就是你已经单笔转账超过五万元，银行已经上报给国家反洗钱中心。

那么国家反洗钱中心就会对你这笔转账进行查询调查。

看看是否是合法收入来源，如果是的，就会在第二天打到你的该银行卡里。

有的人会说，这肯定是开玩笑的，我自己买车在银行取款十几万，或者是给别人转工资转十几万，为什么没有这样的问题？

不是没有问题，平时我们用银行卡交易的每一笔资金，不管大小都在被银行监控，你的银行卡里面有着几十万，那么在银行那边就有流水收入，这笔钱的来源是否合法，他们都会提前调查。

所以有的时候在你不知道的情况下，自己的所有信息都被银行和国家的反洗钱中心，完全掌握和调查确认你这笔钱属于合法性正常的收入来源。

这样你每一笔取款转账当然不会有以上的这些影响。

我们个人账户每天的单笔进账五万元，或者是取款五万元，都会被银行盯上，而这笔钱不会快速的到你卡里，银行要上报给返钱中心进行调查。

一般什么情况，银行会调查你的资金来源呢？

每年的收入，很多人基本上都会存到银行卡里，小到一块钱，多到几十万在银行都有详细的记录。

举个很简单的例子。

小明是某一家企业的高管，每月收入稳定两万块钱，那么一年，也就是24万元，那么在银行就详细的收入流水记录，每年的收入记录在24万。

突然第二年银行监控到在小明的银行卡里收到转账38万。

那么这个时候银行就会通过小明的每年收入流水情况和大额交易管理法，对这笔转账进行一定的核查，让报给国家的反洗钱中心。

就是为了确认这笔收入是否存在洗钱的风险，或者是存在虚拟货币的交易。

一般情况下基本上都会冻结银行卡的余额使用，查清楚之前不会给你解开。

如果这笔钱存在一丁点的问题，银行的工作人员就会联系你，要想解冻，必须出示相关的证据，到银行办理解冻手续。

我们每一笔消费，每月消费多少钱？一年的消费开销流水多少钱？

在银行都有一份详细的统计记录，正常情况下，比如我一年的消费流水在五万，而且消费的金额完全都是低于我的存款和收入。

如果突然之间一个月你的银行卡光是转账交易流水就高达几十万几百万。

像这种情况比较严重，因为你每年的交易流水只有五万块钱收入，也只有那么多。

突然之间，每月几十万几百万的交易流水，银行第一时间先是冻结你的账户，然后上报给国家反洗钱中心，再给你打电话咨询情况。

如果你是涉嫌洗钱，那么这些金额足够让你多坐几年牢。

所以我们每一个人的每年收入流水情况，开销情况都在银行，有一定的记录，被银行监控者只要超过他们的标准，那么银行就会采取一定的措施解决办法。

之前我有一个朋友是做互联网的，刚开始收入每月只有五六千块钱，突然之间接到了一个大单，一次性打款56万。

突然之间，自己的银行卡就被冻结，原因就是交易显示异常，需要自己到银行办理解冻手续。

光从这一点就可以看出，我们账户每一笔的进出帐在银行那边都是被监控的一清二楚。

现在一般情况，按照银行的金融机构大额交易和可疑交易报告管理法规定来看的话，每天单笔或者是累计金额达到五万元以上，如果是外币等值一万美元以上的交易时，这其中包括现金缴存，现金支取，现金汇款等形式都会被银行认定为大额交易，银行都会对这笔交易进行核实，上报给国家反洗钱中心。

自然的也就会被银行盯上，因为每笔交易在银行那边，他们都不知道你的收入是否是合法性。

所以每个人只要超过这个标准，都会被监控，就算你没有问题，也会被监控，万一其中有一个呢？

这种办法叫梳头办法，每一个人都不能放过，保证的就是老百姓的财产安全问题。

所以各位朋友，如果你们单日取款，存款金额达到五万元以上，一般情况下，不用担心，银行会在24小时内对你这笔钱进行审核，只要以这笔钱收入来源合法，那么就会在第二天自动打到你的卡里。

如果出现交易异常被冻结，那么，带着本人身份证件和银行卡到银行办理解决问题。

解决问题就是签订一份资金安全保证书，确保您这个资金收入合法，如果出现问题，自己要承担全部的责任。

（感谢各位朋友观看和支持）。

个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定来看，当日单笔或者累计交易金额达到5万元人民币以上、外币等值1万美元以上的交易时，包括现金缴存、现金支取、现金汇款等形式都会被认定为是大额交易，银行都需要将这些交易情况上报到央行核实，也就是题主俗称的“被银行盯上”。

其实银行是担心你的银行账户出现洗黑钱、盗刷等情况，因为正常人日常很少会有如此金额的流水进出，秉持着“宁杀错不放过”的想法，所以银行对于大额交易都会进行严格筛查。