8家银行被3家公司骗走5亿，这个事情你怎么看？

之前我管过银行风控。此次事件给银行风控管理制造了大笑话，为什么这样说呢？

1.银行员工沿用过去的习惯，只做文书上的证据审查，材料全不全，章对不对，经办人身份是否一致，收款账户和打款账户是否有异常，法人征信记录是否良好，等等这些证据性材料。但是忽略了什么？

2.不去做实地走访，不去做实际控制人关联审查。

3.总结来说就只是做形式性工作，只做案头工作，不做真正的扎实的实体调查工作，结果被几个骗子长达几年的骗。

4.这个业务其实也没有那么难审查，因为他们有贸易合同，自然还会有别的材料，如果是贸易背景的话，还会有出入库单。真正把这几个链条全部看一下，仅仅每年做一次抽查就露馅了。

5.难怪我们现在银行的呆坏账那么多，他们做的工作实在是太浅了，一点不为储户负责，不为银行负责。

这就是中国金融业大发展下，从业人员良莠不齐，不学习，素质低下。我还挺好奇，最后这些银行工作人员怎么处理了？会不会被开除？在严格意义上讲，他们都有职务渎职之嫌疑。

不是骗子水平高明，而是银行人员太笨，另外他们的上级人员，可能关注的，更加不是业务，而是如何溜须拍马，去奔向更高的职位。

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8家银行被3家公司骗走5亿，这个事情你怎么看？

8家银行被3家公司骗走5亿，这个事情你怎么看？

6月3日，中国裁判文书网公布的一则判决书，揭开了福建省泉州市8家银行集体遭骗的窘局。判决书显示，8家银行共计被骗4.98亿元，被告至今仍欠本金2.88亿元无法偿还。

根据（2017）闽0505刑初383号判决文书显示，此次被骗的有8家银行，分别是：

兴业银行泉州泉港支行 ，农行泉州泉港支行 ，平安银行泉州分行 ，浦发银行泉州分行 ，招商银行泉州泉秀支行 ，民生银行泉州泉港支行 ，中行泉港支行 ，泉州农商行泉港支行。

从2014年开始，爱德利、恒河、欣德利三家企业便开始实施骗贷行为，2014—2015两年期间，三家公司通过提供虚假的审计报告等手段获取银行授信额度、制作虚假交易的产品购销合同骗取银行承兑汇票和信用证等手段，累计向上述8家银行借贷4.98亿元。

其中，中行泉港支行损失最严重。2015年1月-7月，恒河公司3次利用提供虚假的审计报告、虚假交易产品购销合同等手段，骗取中行泉港支行承兑汇票、国内信用证、商业贴现，共计8322.65万元。

为筹集资金周转银行贷款及支付公司经营费用，黄清粘召集了公司经理、经理助理、财务总监等人，召开“碰头会”，公司上下便开始了分工明确、协作有序的骗贷工作。

财务总监负责向银行提供虚假的审计报告获取银行审批授信，并制作公司在银行贷款的期限及可用额度情况表； 总经理和助理负责制作虚假贸易背景的产品购销合同； 而财务主管负责虚假交易合同的开票、货权转移手续和财务平账工作，可谓分工明确。

团伙作案背后则是一整套的行骗路径：

财务总监一般会事先统计银行贷款欠款到期及银行剩余额度情况，随后，总经理提出解决方案，再由其助理安排他人制作虚假的产品购销合同，并由财务主管根据产品购销合同及进项开具增值税发票和做账。在商定方案后，由总经理等人负责执行。 然后，黄清粘利用3家公司互相之间签订虚假交易合同，签订权属交易开具增值税发票，向银行申请办理承兑汇票，再安排财务人员进行贴现，将钱用于偿还银行贷款等。 黄清粘会事先和银行商量授信额度，再安排财务总监向银行提供虚假的审计报告，以取得银行对公司的授信额度。

8家银行被3家公司骗走5亿，这个事情你怎么看？

还能怎么看，拿着手机一直看。